צופית זוהר אלון, מתכננת פרישה
נעים מאוד,
שמי צופית זוהר אלון, מתכננת פרישה מוסמכת, בעלת ניסיון מעמיק ורב שנים בליווי ארגונים ואנשים בתהליכי תכנון פנסיוני ופיננסי.
אז מה אני עושה?
כאשר אנו חושבים על העתיד, זוהי אחת מההחלטות המרכזיות.
מסע הפרישה הוא להבין שהכספים שלנו צריכים לכלכל אותנו במהלך השנים שלאחר העבודה.
התכנון הכלכלי והתנהלות נכונה בשנים הללו יסייעו לנו להימנע מטעויות ולשמור על איכות החיים שלנו.
"היום לשירותכם, ומחר לקבל שכרם" (מדרשים כ"א, ע"ג)
✔ בדיקת תקרת הכנסה לשכירים ועצמאיים אל מול גובה הקצבה החדשה לה הנך זכאי מכל המקורות.
✔ בחינת כלל מסלולי הפרישה הקיימים בקרנות הפנסיה, ביטוחי המנהלים והתחייבויות למעסיק,
✔ תכנון הכספים תוך התאמתם לתוחלת החיים שלך והקצאת הנכסים לפי קצבה או סכום חד פעמי לפי הצורך.
✔ תכנון מס מיטבי תוך קבלת הטבות מס להן זכאי/ת בגין מענקי הפרישה ובגין תשלומי הקצבאות לאורך שנות הפרישה.
✔ תכנון שלב החיים החדש והנכסים הכלכליים, חשוב לעדכן את תחומי ההשקעות והחסכונות הפיננסיים, כולל קרנות נאמנות, נדל"ן, קרנות השתלמות ועוד, כך שתכנון כספי יהיה מותאם ונכון עבורך.